【新唐人2016年09月28日讯】台兆丰金控董事长张兆顺今天召开记者会，指出旗下兆丰银行纽约分行遭美国重罚，经他了解，主因是针对KYC认知客户，有很大的差距，而国际间法遵意识高涨下，兆丰银行确定将建置完整的资料库系统，也不排除裁撤海外分行。
台风天休假兆丰总行大门深锁，不过新任兆丰董事长张兆顺临时召开记者会，对外说明纽约分行遭开罚主因。
兆丰金控董事长张兆顺：“我们洗钱防治的机制不足，没有符合他们(美方)的规定，KYC这么简单的问题，其实就我们的理解，跟美国主管机关的理解，它是不太一样。”
张兆顺透露，周一(26)已经和纽约DFS指定的法遵顾问签署合约，将建立全面的客户资料库，比照外商银行模式：包括开户客户的上下游关系、受益人归属、甚至股权结构，主要股东言行都要明确记载，美国甚至要求台湾总行以及海外分行都要建置KYC资料库，成本恐怕难以估计。
张兆顺：“法律遵循顾问所要求的，可能比原来想要做得这样还要高。很多外商银行就觉得，那个成本太高。”
根据现行兆丰银行获利来源中约有30%以上来自OBU客户，10%以上来自海外分行，等同境外获利占比就接近50%，媒体关注法遵成本高升下，恐怕将吃掉兆丰银行海外获利，兆丰是否考虑裁撤海外分行？对此张兆顺表示。
张兆顺：“ 后续要怎么做，台湾从没有这种经验。那像纽约分行怎么可能关，不可能的事，但是很多银行，假设我们认为高风险地区的分行，如果地区很近的是不是要裁并。”
强调纽约分行不会裁撤，但邻近的巴拿马或其它海外分行可能考虑进行整并，周五兆丰银行将召开董事会，讨论具体事项，未来并进一步针对海外分行进行总体检，则是继续厘清相关人员的刑事责任。
新唐人亚太电视高健伦、沈唯同台湾台北报导
台风天休假兆丰总行大门深锁，不过新任兆丰董事长张兆顺临时召开记者会，对外说明纽约分行遭开罚主因。
兆丰金控董事长张兆顺：“我们洗钱防治的机制不足，没有符合他们(美方)的规定，KYC这么简单的问题，其实就我们的理解，跟美国主管机关的理解，它是不太一样。”
张兆顺透露，周一(26)已经和纽约DFS指定的法遵顾问签署合约，将建立全面的客户资料库，比照外商银行模式：包括开户客户的上下游关系、受益人归属、甚至股权结构，主要股东言行都要明确记载，美国甚至要求台湾总行以及海外分行都要建置KYC资料库，成本恐怕难以估计。
张兆顺：“法律遵循顾问所要求的，可能比原来想要做得这样还要高。很多外商银行就觉得，那个成本太高。”
根据现行兆丰银行获利来源中约有30%以上来自OBU客户，10%以上来自海外分行，等同境外获利占比就接近50%，媒体关注法遵成本高升下，恐怕将吃掉兆丰银行海外获利，兆丰是否考虑裁撤海外分行？对此张兆顺表示。
张兆顺：“ 后续要怎么做，台湾从没有这种经验。那像纽约分行怎么可能关，不可能的事，但是很多银行，假设我们认为高风险地区的分行，如果地区很近的是不是要裁并。”
强调纽约分行不会裁撤，但邻近的巴拿马或其它海外分行可能考虑进行整并，周五兆丰银行将召开董事会，讨论具体事项，未来并进一步针对海外分行进行总体检，则是继续厘清相关人员的刑事责任。
新唐人亚太电视高健伦、沈唯同台湾台北报导
