【新唐人北京时间2022年03月17日讯】为了打击普京，美国等西方国家，纷纷冻结了亲普京的俄罗斯寡头的海外资产，当然这些富豪们，也都在想尽办法自救，而他们选择的“避风港”，在中共国之外，首选地却是一个中东海湾国家，谁呢？就是在联合国谴责俄罗斯入侵乌克兰时，投下了弃权票的阿联酋。
那么，这些富人们是如何将财富从欧洲转移到阿联酋的呢？阿联酋最终是否可以帮他们躲避制裁呢？我们今天就来聊聊这些话题。
杜拜 俄罗斯富人的乐园？
自从俄罗斯入侵乌克兰以来，全球许多国家都对俄罗斯金融机构和普京的亲信圈子实施了全面的制裁，就连瑞士、摩纳哥和开曼群岛等一直保持中立的银行，也开始配合制裁，比如冻结帐户、查封豪宅、扣押游艇等等。不过这一次，阿联酋成了那个有钱不问出处的国家。德国之声报导说，俄罗斯寡头的私人飞机近来在莫斯科和杜拜之间频繁穿梭。报导还引述一家乌克兰报纸的说法，当地情报机构怀疑这些寡头正在将私人财产运往杜拜，从而获得安全庇护。
另外，这些寡头们的豪华游艇，也纷纷逃出欧美国家的司法管辖区，一些游艇甚至关闭了船舶自动识别系统。有调查人员利用海上交通网站，发现了几艘停泊在杜拜的超级游艇。
杜拜，是俄罗斯寡头们，除了英国之外，另一个喜爱投资的地方。在杜拜一排排的岛屿上，布满了豪华酒店、公寓和别墅。这些住宅的主人中，就有20多位是普京的亲密盟友，包括一位前州长，还有核电站的经理，一位建筑巨头和前参议员，还有一位白俄罗斯的烟草大亨。
根据非牟利组织高级防务研究中心收集到的数据，至少有38名与普京相关的商人或是官员，在杜拜拥有76处物业，有些是直接拥有，有些是在近亲名下，总值超过3.14亿美元。
除了俄罗斯寡头之外，俄罗斯富人们的眼光也投向了杜拜。一位在杜拜租赁高档装修公寓的阿拉伯商人说，最近俄罗斯人租房子的需求可谓“惊人”，有一个家庭以每月1.5万美元的价格无限期租下了一套三居室的海滨公寓，另外还有50多名俄罗斯人或家庭正在寻找住宿。
据《金融时报》报导，俄乌战争以来，那些希望到阿联酋设立公司的俄罗斯富人数量大增，因为这样可以为自己和家人争取到签证。
一家帮助企业在阿联酋建立业务的公司就表示，自从俄乌战争爆发以来，俄罗斯、乌克兰和白俄罗斯客户的数量激增。该公司俄语团队的负责人说，现在每天都能收到大约50份谘询请求，而在危机爆发之前，每两天才能收到一单业务。
也有一位驻杜拜的律师表示，有俄罗斯企业谘询，能多快将价值数亿美元的资金转移到这个海湾国家。还有金融界人士透露，一些俄罗斯商人，正在杜拜寻求投资，包括房地产和基金。
从这些信息可以看到，俄罗斯的有钱人，现在有多关注杜拜，总部设在杜拜的俄语杂志《俄罗斯酋长国》（Russian Emirates），最近网站上最受欢迎的问题就是：“我可以获得阿联酋公民身分吗？”
事实上，杜拜和莫斯科的距离很近，只需要飞大约5个小时，时差也只有1个小时。当一些国家已经对俄罗斯关闭领空时，莫斯科和杜拜之间的航班却一直在运作。据Google航班数据显示，在3月9日到11日之间，阿联酋航空从莫斯科到杜拜的最低价单程机票，已经暴涨了30倍，达到2,369美元，需求激增。
加密货币投资房地产
那么，俄罗斯的富人们会用什么方法，把钱转移到阿联酋呢？对很多人来说，购买房产会是优先选项。在阿联酋，只要投资价值大约20万美元的房地产，可以获得3年的居留签证，投资大约136万美元，就可获得5年，投资额更高，就可以获得10年的“黄金签证”（Golden Visa）。这个“黄金签证”计划，是阿联酋在2018年推出的。据监控房地产市场的专家数据，从俄罗斯来的大部分资金都流入了房地产。在杜拜350亿美元的房屋交易中，有大约三分之二是在最近一年用现金购买的。而且，在阿联酋购买房产相对来说比较容易，不需要当地担保，流程也并不复杂，用现金购买最好。
不过，如今加密货币，也成为另一种购买房产的方式。路透社报导说，在3月上旬，一个加密货币公司收到了许多来自瑞士经纪商的询问，要求变卖数十亿美元的比特币，因为他们的客户担心瑞士会冻结他们的资产，所涉及的金额都不低于20亿美元。
这位高管还披露，其中有一个人，通过经纪来谘询如何卖出12.5万个比特币，其价值大约是60亿美元，他们要把这些钱转到澳洲的一家公司。
事实上，杜拜除了是一个金融中心外，也是一个日益壮大的加密货币中心。有俄罗斯商人对媒体披露，俄罗斯公民也在使用加密货币，以及其它一些非正式的货币兑换渠道，比如“哈瓦拉”（Hawala），而且，杜拜的朱美拉棕榈岛（Palm Jumeirah）有很多人在这方面可以提供帮助。只要兑换成现金，或是银行支票，那么购买房产就更容易了。
什么是“哈瓦拉”呢？“哈瓦拉”是阿拉伯语，意思是转移，是一种非正式的价值传递体系，透过经理人在庞大的非传统银行、金融交易网络中传递金钱。目前主要分布在中亚、北美、非洲和印度。它的基本运作模式是，汇款人联系“哈瓦拉”经理人A，交付想要转移的资金。A就会联系收款人所在国家或地区的人员B，由B向收款人交付资金。而“哈瓦拉”的经理人A和B之间，会记录相互积欠的款项。
有阿联酋的金融人士证实，俄罗斯人正在杜拜购买房产，并利用加密货币将他们的资金从其它国家转移到杜拜。
对于通过加密货币躲避制裁的方式，瑞士政府曾声明，如果一个人受到制裁，其加密货币资产也必须在瑞士被冻结。此外，多家加密货币交易所也表示，他们正在屏蔽那些受到制裁的俄罗斯人的帐户。
银行被列入“灰名单”
而且，国际上的监管机构，也已经注意到了这种加密货币转移资金的情况，3月4日，金融行动特别工作组（FATF）将阿联酋列入了“灰名单”，这意味着反洗钱国际组织，加强了对在阿联酋洗钱活动的监控。金融行动特别工作组总部位于巴黎，是七国集团（G7）为了打击洗钱而成立的一个组织，专门负责监测全球的金融犯罪。在当前的大环境下，现在阿联酋的银行也变得非常谨慎，他们仍然可以为俄罗斯人开立帐户，但已经不再像以前那样容易，因为随着最新制裁的实施，银行将很难处理来自俄罗斯的所有转帐交易。
一位在杜拜工作了20多年的俄罗斯商人说，现在俄罗斯人想开银行户口很难，有九成会被驳回。
大家知道，阿联酋，虽然和美国有着长期国安联系，但在这一次的俄乌战争中，阿联酋并没有和西方国家一样，对俄罗斯实施制裁。阿联酋的表现，也让一些分析认为，杜拜可能会成为俄罗斯寡头资金的枢纽所在。
其实，从90年代末以来，俄罗斯黑钱就一直源源不断地流往杜拜，但由于阿联酋当局，并没有收集相关信息，所以当调查人员在调查到底有谁在阿联酋藏匿了多少财产时，经常不得不依赖泄密文件。有媒体曾这样形象地描述阿联酋：这里阳光明媚，但是法律灰暗；政治稳定，但是透明度低的。购买房产可以获得居住签证，也不容易被引渡，是俄罗斯寡头和富人们逃避制裁的首选之地。
虽然现在，杜拜的金融机构，已经启动了一项被称为“了解你的客户”的验证程序，以加强对基金资产的审查。但是，杜拜当局能否真正执行这些规则让人非常怀疑，就像一些评论所说的，阿联酋的审查系统是一团混乱。
阿联酋还有40多个所谓的 “自由区”，主要设在杜拜。在这些地方，外国人可以设立或转移公司。如果有人要投资房地产或者基金，没有人会询问任何问题。
此外，阿联酋的政治环境也有利于藏匿财富。阿联酋的每个酋长国都是君主制，政治上以部落权力为基础。这意味着来自记者、活动家的监督较少，同时又有相对稳定的政局。
另外，媒体报导中也提到，还有两个原因导致阿联酋成为不义之财的藏身宝地。首先，金融交易在这里具有较高的保密性；其次，阿联酋在监管上与其它国家没有太多的合作。比如，一个逃亡者到达阿联酋之后，几乎不可能被引渡回国。
据金融行动特别工作组的报告，在2013年到2018年期间，杜拜收到了来自国外的合作请求大约有300项，但只对其中的89项采取了行动。在税收正义网络（Tax Justice Network）的最新年度评估中，阿联酋在金融保密方面排名前十，高于瑞士、开曼群岛和塞浦路斯。
阿联酋的这些特点，对那些想要避免制裁或是隐藏财富的人来说，无疑是非常具有吸引力的。不过，在西方前所未有的制裁之下，阿联酋是否能继续成为富豪们躲避制裁和保全财富的“避风港”，还要看事件的进一步发展。
财商经济研究所
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