【新唐人北京时间2022年08月24日讯】在尼泊尔的中国公民经常被发现进行金融诈骗，如在网上进行庞氏骗局和以轻松贷款为诱饵诈骗外国公民。近期，中国公民参与非法活动的情况不断增加，让尼泊尔当局感到十分担忧。
中国公民通常在尼泊尔设立非法呼叫中心，主要以印度人为目标，通过即时贷款应用程序向他们提供高利率的贷款。然而，由于中国人使用的高技术使尼泊尔难以进行数据检索。
尼泊尔警方一直在密切观察本国的外国公民，特别是中国人的活动。最近，警方注意到在加德满都和其它地区出现了类似的呼叫中心。
7月29日，尼泊尔警方突袭了一个由中国人经营的呼叫中心。在这次行动中，4名中国人被捕，缴获的物品包括472部手机，26台笔记本电脑，1620张Ncell（尼泊尔手机运营商）的SIM卡，20张Smart Cell的SIM卡，10个U盘，以及价值19万尼泊尔卢比（约1500美元）的充值卡。
7月26日，尼泊尔警方突袭了另一个中国人经营的呼叫中心。在这次突袭中，警方逮捕了包括一名中国公民在内的36人，缴获了82,900尼泊尔卢比以及262台笔记本电脑和748台台式电脑。
6月7日，四名中国人在加德满都边境被捕，同时还缴获了4,000万尼泊尔卢比的现金。
当被问及中国人在尼泊尔的非法和欺诈活动激增的原因时，尼泊尔警察局副局长兼发言人Tek Prasad Rai告诉WION说：“他们把尼泊尔视为进行犯罪的机会。他们租了房屋并支付额外的租金来开展业务，包括给房东提供额外的好处。”
“他们试图与当地的尼泊尔人成为朋友，以开展他们的业务。呼叫中心是以尼泊尔人的名义办的，看起来就像服务中心一样”，Tek Prasad Rai解释说，“后来，经过调查，我们发现有多种非法活动是通过该中心进行的。”
Tek Prasad Rai补充说，早些时候，他们突击检查了一个呼叫中心，有印度人和中国人的参与，但主要由中国人领导。中国人以呼叫中心的名义，通过不同的贷款应用程序针对印度人搞欺诈活动。
“通过这些应用程序，欺诈者瞄准了低收入群体或不那么精明的金融人士，向他们借出较小的金额”，谘询公司Deloitte India的KV Karthik说，“其作案手法通常包括从贷款中扣除手续费，违约罚金，以及在延迟付款的情况下，大幅提高利息。中国的应用程序利用了法律的灰色地带。”
为了进一步保护客户的利益，印度储备银行（RBI）发布的指导方针指出，所有应付给贷款服务提供者的费用必须由贷款人而不是借款人支付。银行和非银行也将对客户数据的隐私和安全负责。它还规定，不应允许自动增加信贷限额。数字贷款的成本必须预先向借款人披露。中央银行还向政府提交了一份建议清单，包括制定法律禁止不受管制的借贷活动。
在柬埔寨、越南等中国的周边国家也发现了几起类似案件，并且此类活动呈不断增长趋势。
（记者李昭希综合报导/责任编辑：林清）
