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中国富人大逃亡大量现金被偷偷带出国

2023年11月19日财经

资料图。上海一家银行点钞机前的数扎百元面额的人民币钞票。（JOHANNES EISELE/AFP via Getty Images）

【新唐人北京时间2023年11月19日讯】随着中国经济持续下滑，政府监管愈发严厉，很多中国富人担心掉入当局“共同富裕”的陷阱，利用各种方式将大量现金偷偷带出国，在海外建造第二个家园。

中国富人用陌生人偷带现金出国

澳洲《悉尼先驱晨报》11月14日报导说，中共对私营企业的打压，地缘政治紧张局势，以及中共高层推动的“共同繁荣”让中国富人甚至中产阶级感到恐慌。“中国的富人正在利用完全陌生的人，将现金偷偷带出国”。

报导称，很多中国富人为了把资产转移到海外，愿意将毕生的积蓄托付给一群仅通过网络社交平台认识的陌生人。32岁的中国女士菲比就是其中一员，最近她将约100万元人民币（合21万美元）偷偷带出国。

出于隐私和法律问题，菲比没有透露她的全名。她介绍了整个过程，首先必须将钱转入中国服务商的帐户，几个小时后，她在香港持有的一个单独帐户陆续收到零碎地汇款，总共来自10个人，其中一人是通过ATM存入了相当于2000美元的现金。

尽管在中共管控下，香港失去了许多自由，但一旦有了现金，菲比就可以去到任何地方。

今年10月，前大陆资产管理公司首席合规官梁少华律师接受大纪元采访时说，中国资金外逃的方法有很多种，“比较笨的方法就是现金直接走香港，甚至用车拉一堆现金过去，还有走黄金的。现在也有不少，一些贪官和企业主在这样做。因为香港罗湖海关不是每个人每辆车都检查，找十个二十个跑腿的带过去，然后在香港换成美金”。

转移资金花样百出

现在，中国经济越来越严峻，出口陷入困境，房价下跌，大量年轻人失业。许多中国富裕家庭都把移民海外视为选择项，因此在海外拥有资金就变得至关重要。

近年来，从中国合法转移现金受到严重限制，个人通常每年只能向海外电汇5万美元。此外，中国公民在移民时还有一次转移资金的机会。

为了适应越来越多中国富人的需求，地下钱庄如雨后春笋般涌现。上海纽约大学金融学兼职教授乔尔‧加洛（Joel Gallo）表示，“它们就像准银行公司一样运作，但却在没有监管的情况下运作，并巧妙地站在灰色地带进行监管套利。”

梁少华律师对大纪元表示，地下钱庄已经很流行了，“基本的操作就是双方打数，美金在国外给你，国外的需要人民币国内给你。不涉及到汇兑，也不需要通过银行，两边互相清算一下就可以了，非常非常普遍。目前国内的很多人要把资产转移出来，都是通过地下钱庄，像很多中产倒的资金比较少，几十万美元，上百万美元都可以倒出来”。

根据中共官方报导，地下钱庄规模庞大。2021年中共国家外汇管理局通报，甘肃省一个地下钱庄转移了756亿元人民币，拥有5个网络组织，在20多个省份使用了8000多个银行帐户。

地下钱庄不仅在香港运作，在世界各地有华人的地方都存在。根据英国国家犯罪局（NCA）2019年的情报报告，英国执法人员发现，中国留学生帐户有时被用作后门，用于洗钱。NCA查明有100多人向1.4万多个银行帐户存入现金，12个月内存入这些帐户的现金总额超过1亿英镑（约1.9亿美元）。

此外，中国游客在旅行时将现金留在国外的情况也很普遍。法国投资银行Natixis高级经济学家加里‧吴（Gary Ng）估计，今年将有多达1,500亿美元的资金通过这种方式流出国外。

金融专业人士也会免费为一些中国富人提供转移资金的资讯，当然这存在风险，他们有可能失去职业生涯。但为了潜在的客户群，有些人愿意冒险。瑞银集团在年度财富报告中估计，到2022年底，中国有620万人的资产超过100万美元。

如果需要搬运的资金数额巨大，一种常见的方式是篡改在海外结算的进口合同，或者彻底伪造一笔交易。在中国温州的一起案件中，一家公司制造了欺诈性商业交易，声称其进口商品支付了900万美元。另一家位于深圳的投资公司则捏造一笔交易，向海外汇出近1800万美元。

梁少华表示，这种方式大都是嵌套在正常的贸易往来中，大的贸易公司每年往来额度有好几亿，其中参杂个几百万、几千万，根本就看不出来。那些中共权贵公司，比如保利这样的军火公司，还有“一带一路”这种对外投资公司，通过这种方式把钱倒出来就非常方便，根本就没人去查。

他说，那个权贵需要倒出来一大笔钱，就通过“一带一路”投资，投基建、投铁路等一系列的合法途径去操作，投资名义上一个亿，实际上可能只投7000万元，其它的钱就倒出去了。