【新唐人北京时间2024年06月18日讯】老派的盗用身分手法正强势卷土重来，诈骗者瞄准毫无戒心的受害者，利用偷窃的支票、假身分证和伪造的签名，诈领银行帐户的存款。这股日益猖獗的犯案威胁让银行和政府机构不得不紧急应对。
其中最令人担忧的趋势之一是质量足以乱真的假身分证件氾滥。当歹徒出现在银行柜台前，手持轻易取得的高质量假驾照或假护照，使得行员难以分辨出是伪造的。雅虎财经网站曾报导有关赫伦（Janna Herron）的案例，歹徒使用一张假身分证多次到银行柜台从她帐户中领取现金，前后共提领了11,300美元。而这张假身分证在银行行员看来是合法的。
数字身分识别解决方案公司“Prove Identity”的诈欺和网络犯罪顾问米勒（Mary Ann Miller）表示：“这事件并非个案。”
“有人走进银行，从你的帐户中进行取款等操作，这已经成为一种趋势。”她警告：“这种情况正在眼前上演。”
报导中说，赫伦的遭遇也揭示了银行程序上的几个疏漏。诈骗者使用她的娘家姓，这个姓氏自2010年以来就已经与她的帐户无关，甚至还在两张提款单上拼错她的名字。此外，银行员未能在提款单的背面记录身分证形式和号码，这违反了程序，不然或许能够识别出诈欺行为。
中共病毒（COVID-19）疫情期间，美国联邦政府向企业和家庭发放了刺激性支票，共计提供了5兆美元的救济，以提升失业救助和粮食援助以及可宽免贷款。这导致身分盗用案件激增。
米勒表示：“这就是我所谓的大笔抢钱行为，”犯罪分子想从中分一杯羹。她说：“他们学会了制造假身分证件，并学会盗用身分，以便诈骗这些疫情福利。”
而他们成功了。据一位联邦调查局官员透露，骗徒窃取了3,000亿美元的疫情援助，这是有史以来最大的诈骗案。这种成功激励了诈骗者继续行动。
米勒说：“他们从中学到了经验，”“诈骗者的技术日益求精，变得越来越擅长于自己的所作所为。”
歹徒为了执行这些罪行需要一些特定信息，例如银行帐户号码和假身分证。像Telegram这样一个基于云端的加密通讯平台，已成为贩售被窃文件的热门途径。由于该平台被罪犯用于非法交易，因此通常被称为“新暗网”。
乔治亚州立大学（Georgia State University）犯罪学和刑事司法专家教授迈蒙（David Maimon）提供了这些诈骗者如何运作的见解。他指出，通过各种手段获得的盗窃支票，包括抢劫住家或汽车，以及盗窃邮政信箱邮件，都会在像Telegram这样的平台贩售。这些支票本身并不提供足够的信息来制作假身分证，这促使歹徒向银行和信用局内部人员购买更多的个人数据。
这些身分盗用案件的增加凸显了强化安全措施和警觉性的重要性。致力于打击诈欺的非营利网路平台Knoble创办人米切尔（Ian Mitchell）表示，诈骗者不断改进他们的技术，寻找金融机构防御系统中的弱点。银行必须不断更新和执行反诈骗措施，以确保防范这类犯罪于未然。
（记者杨采华综合编译报导／责任编辑：林清）
