曝中國富豪7種資金出逃祕術

2016年03月04日財經
【新唐人2016年03月04日訊】(新唐人記者秦川報導)日前海外媒體透露了中國富豪7種資金出逃的祕術。這7種祕術包括:前往香港的換錢莊、從境內地下錢莊夾帶支票、招募「藍精靈」彙集配額、隨身夾帶現金等。

現如今,大陸富豪們以尋求更安全的投資方式,將資金不斷外流。外媒日前透露,去年,中國富豪在美國購置的房產花費將近300億美元。在澳洲悉尼,中國投資者幾乎搶購了其四分之一的新房。可見越來越多的大陸富豪開始將目光瞄向了國外。

2014年,據瑞銀集團估計,全年共有3240億美元流出中國。2015年,美國財政部公布的一份《匯率半年度報告》認為,中國在2015年前8個月,資金外流達5200億美元。

在當局對貨幣的嚴控下,大陸富豪想通過正規渠道將大量財富轉移到國外並不容易,據《環球老虎財經》報導,大陸富豪大概有7種灰色途徑來轉移財富。

1、前往香港的換錢莊

據彭博介紹,香港有超過1,200家換錢莊,經營著財富轉移的業務,手續費並不高,大概100萬港幣(13萬美元)收取的費用比銀行換匯高出1,000元(約129.6美元)左右。

其操作原理是:大陸人先到香港開設銀行賬戶,然後去換匯店,換匯店會給大陸客戶提供一個在大陸的賬戶,讓其國內轉賬,確認到賬之後,通常在短短2個小時之內,香港的錢莊就能將等額的資金轉到客戶在香港的賬戶裡。

有地產經紀商表示,香港只是作為中國人將資金轉移到其他國家的門戶,一旦錢到香港,那他們就無所禁忌了。

2、從境內地下錢莊夾帶支票

隨身夾帶著50萬美元的支票,相當於大陸法定的10倍量。一家工廠老闆說,他從深圳到香港過海關檢查時也感到很放心。

據這位工廠老闆透露,他是從廣東的一家地下錢莊拿到的支票,換匯人將需要轉移的人民幣交給境內的地下錢莊,錢莊則在境內向換匯人簽發來自香港銀行的外幣支票,因體積較小,可以由換匯人自己夾帶出境,避免來自海關的審查,到港再行兌換。這類錢莊其實就是中國影子銀行體系的一部分。

3、招募「藍精靈」彙集配額

上海一居民透露,他在上海的一次國際房展上,看中了一所位於悉尼的公寓,並花費86.7萬美元將其買下。為了成功買下該套房產,在「個人每年5萬美元跨境匯款」的政策之下,她搜集了丈夫和女兒的個人身份證,開立結算賬戶,然後加上自己的份額,將大額資金存入銀行並匯出國外。

這種作法在國外被稱為「藍精靈」,在大陸叫做「螞蟻搬家」。目前,當局已加強了這種方式的監管。

4、隨身夾帶現金

夾帶現金是最原始的方法,但由於現金額度有限制,根據規定,中國遊客可以攜帶的現金為2萬元,所以一些人主要由人海戰術或特殊通道夾帶。

5、用境內賬戶辦理境外購房抵押貸款

對於國內那些有錢人來說,中資銀行能夠為其提供一類合法渠道,以獲得海外置業所需要的外幣貸款。比如,中國建設銀行去年就推出了一款產品,私人銀行客戶能夠用人民幣存款和其他境內資產作為抵押,辦理最高達2000萬港幣的貸款。但建行發言人拒絕置評。

6、刷卡套現

中國遊客可以使用銀聯信用卡或借記卡在境外刷卡「消費」,比如購買一款昂貴的手錶,然後從一家可以立即返還資金的商戶那裡退貨。而客戶為了直接拿到現金而非返還到卡裡,他們通常需要支付5-10%的退款手續費。

有些香港的珠寶商店提供「回購」的特殊服務,在這裡你可以在店裡用銀聯卡刷金條,然後再把金條以一定的折價賣給珠寶店。

另外,在澳門賭場附近的典當行也很常見,中國「買家」可以立即得到現金用於賭博。但當局目前對此種返還現金服務進行了打擊。

7、利用外貿公司的經常性項目進行交易

此方法就是開取超額發票。一些中國商人可以通過進口商品時,接受虛開發票以在境外獲取現金。在與供貨商另簽協議商定真實價格後,中國商人可按虛報價格將錢合法轉移到境外,供貨商再通過境外賬戶將差價退還給中國商人在境外的賬戶裡。

也就是說,外貿公司需要匯錢出去的時候,就多報進口、少報出口。進口時報高進口商品的價格,相應差價對應的款項就留存在境外;匯錢進來時相反,多報出口、少報進口。有些資金出逃者,甚至直接偽造企業出口貿易項目,利用進出口合同騙取外管局核准的外匯結算額度,進行跨境付款等。

責任編輯:趙雲