【新唐人北京時間2023年11月19日訊】隨著中國經濟持續下滑，政府監管愈發嚴厲，很多中國富人擔心掉入當局「共同富裕」的陷阱，利用各種方式將大量現金偷偷帶出國，在海外建造第二個家園。
中國富人用陌生人偷帶現金出國
澳洲《悉尼先驅晨報》11月14日報導說，中共對私營企業的打壓，地緣政治緊張局勢，以及中共高層推動的「共同繁榮」讓中國富人甚至中產階級感到恐慌。「中國的富人正在利用完全陌生的人，將現金偷偷帶出國」。報導稱，很多中國富人為了把資產轉移到海外，願意將畢生的積蓄託付給一群僅通過網絡社交平台認識的陌生人。32歲的中國女士菲比就是其中一員，最近她將約100萬元人民幣（合21萬美元）偷偷帶出國。
出於隱私和法律問題，菲比沒有透露她的全名。她介紹了整個過程，首先必須將錢轉入中國服務商的帳戶，幾個小時後，她在香港持有的一個單獨帳戶陸續收到零碎地匯款，總共來自10個人，其中一人是通過ATM存入了相當於2000美元的現金。
儘管在中共管控下，香港失去了許多自由，但一旦有了現金，菲比就可以去到任何地方。
今年10月，前大陸資產管理公司首席合規官梁少華律師接受大紀元採訪時說，中國資金外逃的方法有很多種，「比較笨的方法就是現金直接走香港，甚至用車拉一堆現金過去，還有走黃金的。現在也有不少，一些貪官和企業主在這樣做。因為香港羅湖海關不是每個人每輛車都檢查，找十個二十個跑腿的帶過去，然後在香港換成美金」。
轉移資金花樣百出
現在，中國經濟越來越嚴峻，出口陷入困境，房價下跌，大量年輕人失業。許多中國富裕家庭都把移民海外視為選擇項，因此在海外擁有資金就變得至關重要。近年來，從中國合法轉移現金受到嚴重限制，個人通常每年只能向海外電匯5萬美元。此外，中國公民在移民時還有一次轉移資金的機會。
為了適應越來越多中國富人的需求，地下錢莊如雨後春筍般湧現。上海紐約大學金融學兼職教授喬爾‧加洛（Joel Gallo）表示，「它們就像准銀行公司一樣運作，但卻在沒有監管的情況下運作，並巧妙地站在灰色地帶進行監管套利。」
梁少華律師對大紀元表示，地下錢莊已經很流行了，「基本的操作就是雙方打數，美金在國外給你，國外的需要人民幣國內給你。不涉及到匯兌，也不需要通過銀行，兩邊互相清算一下就可以了，非常非常普遍。目前國內的很多人要把資產轉移出來，都是通過地下錢莊，像很多中產倒的資金比較少，幾十萬美元，上百萬美元都可以倒出來」。
根據中共官方報導，地下錢莊規模龐大。2021年中共國家外匯管理局通報，甘肅省一個地下錢莊轉移了756億元人民幣，擁有5個網絡組織，在20多個省份使用了8000多個銀行帳戶。
地下錢莊不僅在香港運作，在世界各地有華人的地方都存在。根據英國國家犯罪局（NCA）2019年的情報報告，英國執法人員發現，中國留學生帳戶有時被用作後門，用於洗錢。NCA查明有100多人向1.4萬多個銀行帳戶存入現金，12個月內存入這些帳戶的現金總額超過1億英鎊（約1.9億美元）。
此外，中國遊客在旅行時將現金留在國外的情況也很普遍。法國投資銀行Natixis高級經濟學家加裡‧吳（Gary Ng）估計，今年將有多達1,500億美元的資金通過這種方式流出國外。
金融專業人士也會免費為一些中國富人提供轉移資金的資訊，當然這存在風險，他們有可能失去職業生涯。但為了潛在的客戶群，有些人願意冒險。瑞銀集團在年度財富報告中估計，到2022年底，中國有620萬人的資產超過100萬美元。
如果需要搬運的資金數額巨大，一種常見的方式是篡改在海外結算的進口合同，或者徹底偽造一筆交易。在中國溫州的一起案件中，一家公司製造了欺詐性商業交易，聲稱其進口商品支付了900萬美元。另一家位於深圳的投資公司則捏造一筆交易，向海外匯出近1800萬美元。
梁少華表示，這種方式大都是嵌套在正常的貿易往來中，大的貿易公司每年往來額度有好幾億，其中參雜個幾百萬、幾千萬，根本就看不出來。那些中共權貴公司，比如保利這樣的軍火公司，還有「一帶一路」這種對外投資公司，通過這種方式把錢倒出來就非常方便，根本就沒人去查。
他說，那個權貴需要倒出來一大筆錢，就通過「一帶一路」投資，投基建、投鐵路等一系列的合法途徑去操作，投資名義上一個億，實際上可能只投7000萬元，其它的錢就倒出去了。
中國富人和資金在逃離中國
越來越多的跡象表明，更多的中國富人和資金正在逃離中國。今年8月，亞洲最大房產諮詢居外IQI預計，未來兩年將有超過70萬中國人離開中國，他們購買房產的熱門目的地包括澳大利亞、加拿大和英國。新加坡也日益成為受歡迎的目的地，中國億萬富翁的時尚酒吧在新加坡比比皆是，管理富人家族資產的辦公室數量激增。旅美中國富商孟軍10月接受大紀元採訪時表示，中國經濟情況持續惡化，股市和房市持續下跌，現在已經雪崩了。很多富人拚命把北上廣深一線城市房子賣掉後，把錢轉移到海外，這是比較普遍的現象。
孟軍說，今年放開以後，他的一些朋友看到中國經濟已經沒有希望了，紛紛關閉公司，轉移資產。「有幾個朋友在美國和加拿大，通過買房的方式轉錢，每個房產大概在200萬到500萬美金之間，用人民幣交易。你在國內給人民幣，在美國過戶房產，房子就是你的了。尤其從2021年後，很多大額都是這樣轉的」。
他表示，有錢人都跑了，現在只要能出去就行。很多中國富人都有海外身分，美國排期投資移民比較難，可以去加拿大、新加坡、泰國，反正各個渠道都有。
（記者羅婷婷綜合報導/責任編輯：祝馨睿）
