中國私募基金爆雷 12.52億元存款在銀行丟失

2024年08月16日財經
【新唐人北京時間2024年08月16日訊】8月16日,私募機構浙江優策投資管理有限公司(優策投資)旗下陽光私募基金產品存在長安銀行的12.52億元人民幣存款,不翼而飛的消息震驚外界。目前,優策投資和長安銀行均聲稱不知情,互相推諉責任。
據《每日經濟新聞》報導,優策投資三隻基金年報披露,存放在長安銀行的12.52億元(人民幣,下同)存款,幾乎全被轉走,到今年7月,銀行存款帳戶餘額僅剩下8.6萬元,基金管理人還暫停了申贖業務。
而陽光私募基金優策投資的法定代表人、託管券商、持有者均聲稱不知情。
2019年4月至2023年5月,優策投資與長安銀行簽訂《協議存款合同》,將「優策長實」「優策長秀」「優策月月盈3號」三隻產品的募資,存入長安銀行寶雞金陵支行、長安銀行寶雞科技支行私募基金專戶。
這三個產品存款合計金額達12.52億元。今年7月3日,投資者發現《帳戶餘額明細表》並未如期公布,而在長安銀行打印的帳戶流水憑證顯示,協議存款僅剩下8.6萬元。
7月底,秀實投資一位管理層人士劉強(化名)爆料說, 「我們客戶投資的私募基金,存放在銀行裡的錢沒了!這一基金是風險水平低(R2)的現金管理類基金。」 從2019年2月19日開始,有投資者購買了上述三個產品。
報導說,私募基金12.52億元存款之所以遺失,原因是有人簽訂補充協議,為存款產品開通了合約不允許的網銀,且有三家公司透過網路銀行從長安銀行賬戶轉走資金。
這3家公司分別為寶雞鳳凰嶺股權投資管理有限公司、西安暢融投資管理有限公司和寶雞遠大資產管理有限公司。自2019年以來,長達5年時間,私募基金的銀行帳戶存款被劃到三家外部公司。
7月10日,優策投資發布部分基金運作重大事項公告,暫停了上述基金的申贖業務辦理,同時提到,將與警方、長安銀行總行對接。隨即,優策投資委託律師向長安銀行發去律師函,律師函統計的存款總額則為13.2億元。
對此,長安銀行總行方面則稱,優策投資在長安銀行開設的是存款結算帳戶,客戶存取款是自由的,且長安銀行不具有基金託管人資格,所以也不存在監督職能。後期優策投資方申請開通了企業網銀,就可以直接在手機上操作了。
報導引述一位國有大行相關業務的專業人士的話表示,補充協議是用來給主合同做加法的,不能獨立於主合同甚至對抗主合同,「主合同明確了不能劃轉款項,就是為了規範13億元資金用途,從實際意義看,就是把帳戶定性為『資金監管類』帳戶,所以銀行在合同簽訂後往外劃轉資金,就是沒有遵守對帳戶資金的專項使用原則,從而違背了合同甲乙雙方的簽訂初衷」。
該人士認為,只要合同約定該帳戶不得隨意轉出,銀行都無法免除相應責任,哪怕見到支票都不能轉帳。
此事引發輿論的關注。大陸莊志明律師在其微博發文表示,既然是基金產品存放銀行,那是肯定有託管協議什麼的,看資金轉出是否符合約定,有沒有下達轉帳指示,誰下的轉帳指示,轉帳用途是什麼,轉帳依據是什麼······順藤摸瓜、抽絲剝繭,查個水落石出不難。難在哪裡呢?難在很多事情心知肚明,就是有關人士不願說,那就有點麻煩了。
有人說,「如此巨額資金被悄悄轉移,暴露出監管漏洞和私募基金公司的管理不善。投資者要擦亮眼睛,謹慎選擇,避免重蹈覆轍。」
「公募私募都信譽倒塌。」「內外勾結。」
「天天都在爆雷。」「這不是爆雷,錢被捲款跑路了。」
「原因是有人簽訂補充協議,這個人是誰?」
「私募基金本質就是拿大家的錢投資為自己謀利,當市場行情不好時,就拿走大家的本金跑路了。」
「銀行出問題,轉帳應該有限額,轉帳出去監管人會有信息提示!」
「老百姓轉帳就有限額,他們卻沒有。」
(責任編輯:李恩真)