【新唐人北京時間2025年01月13日訊】浙江老闆旗下黃金投資企業爆雷，涉40億元（人民幣，下同）資金，資金打入大量空殼公司帳戶，令投資者血本無歸。據報，此案背後又一浙江老闆浮出水面，涉及浙江中金和華僑系，幕後老闆關聯密切。
據大陸極速財訊日前報導，90後投資人楊悅於2023年9月購買了華僑控股推出的黃金理財產品，30天的產品兌付期到後，她到位於杭州慶春廣場的中國黃金門店，順利提取了價值近1.5萬元的金條。
成功提金打消了她的疑慮，又繼續買了30萬元的華僑系產品。但這一次，她和大部分人一樣，產品到期後，華僑控股已無法兌付。而投資人楊悅提取現金的門店的前老闆是盛相中。
去年華僑控股集團有限公司（下稱華僑控股）黃金爆雷案持續發酵。當年9月，華僑控股幕後掌控人余增雲、下屬公司華僑基金總裁楊宇瀟等三人，均已經祕密潛逃海外。
根據內部數據清單顯示，未兌付的金額規模總計約為70多億元，其中黃金租賃業務未兌付的資金有40多億元，以700元/克的黃金價格計算，這相當於5噸黃金「不翼而飛」。
而在2019年10月30日，中國黃金的浙江總代理、浙江中金黃金飾品銷售有限公司（下稱浙江中金）實控人盛相中因涉嫌虛開增值稅專用發票被立案逮捕，涉及上千名投資者的近億資金無法兌付。
浙江這兩起黃金爆雷案，都與幕後老闆關聯密切。上述報導指，華僑系余增雲和盛相中關係密切，余增雲甚至一度曾「臨危受命」，成為浙江中金爛攤子的接盤人。
一位接近浙江中金的知情人士透露，盛相中被捕後，帳戶被凍結，導致金有金理財產品兌付困難，因盛相中名下有房產、上市公司股份等資產，他對投資人有兌付意願。很快，他通過律師委託華僑系實控人余增雲代其處理兌付事宜。
當時余增雲接受了委託，華僑系工作人員入駐浙江中金。但在入駐20多天後，余增雲放棄介入浙江中金兌付一事，返還了公司印章。
知情人士表示，浙江中金爆雷後，華僑系入駐雖未解決兌付事宜，但是讓余增雲對浙江中金的業務模式及其和中國黃金的合作摸排得更清楚。
在入駐浙江中金後不久，2019年12月19日余增雲與中國黃金孫公司中鑫國際融資租賃有限公司（下稱中鑫國際）簽訂合作合同，華僑系也開始做起類似的黃金租賃業務。
這兩起黃金爆雷案表面看起來都與中國黃金有所關聯，其中最受關注的是華僑系爆雷案，但在案發後中國黃金發聲明表示未與華僑系有過合作，相關協議裡涉及中國黃金方的章為假章。
報導提到，華僑系內部培訓PPT也暗含了華僑系和浙江中金的關聯。位於杭州國際珠寶城中國黃金浙江服務中心、中國黃金杭州旗艦店，均是盛相中旗下門店或運營中心。
根據華僑控股官網顯示，集團組織架構包含華僑基金、華僑財富、華僑資產、華僑貨幣、華僑創投和氂牛科技六大板塊。華僑控股一直宣稱和「中國黃金」合作方式——能有7%～8%的年化收益。
知情人士透露，中國黃金與盛相中之間存在隱祕的「借金」業務。所謂「借金」，具體套路是，借節日或活動之際，作為加盟商向中國黃金申請黃金「支持」，借出黃金，但事實上是「借錢」，需支付高額利息。
知情人士表示，為了規避監管，上述「出借」行為利息的支付方法都是隱祕的，否則，直接還錢就太明目張膽了。
據報，「華僑系」所謂黃金產品數十億元涉案資金，大部分被打入了犯罪嫌疑人控制的大量空殼公司帳戶，涉案帳戶多達600多個。
鳳凰網旗下的財經媒體《風暴眼》此前報導，三名高管已祕密潛逃海外，而華僑控股留下的爛攤子，落在員工和投資人身上。
報導說，華僑系「理財」資金大部流入關聯殼公司，比如華僑基金的黃金項目中。如「鼎鑫債權」項目融資方「國浩匯金」是被列入疑似空殼融資租賃企業名錄的公司。
據銀柿財經報導，在與投資者的溝通中，他們頻頻提到中國黃金要為涉事產品「兜底」、要承擔相應的法律責任，並指出中國黃金和華僑基金官網都曾發布過雙方建立合作的報導。
（責任編輯：李恩真）
